2月15日,人民银行杭州中心支行召开浙江省金融机构贯彻落实《反电信网络诈骗法》暨2023年打击治理电信网络诈骗工作部署会议,部署启动打击治理电信网络诈骗春雷行动。人民银行杭州中心支行党委委员、副行长杨长岩出席会议并讲话。
2022年,浙江全省人民银行分支机构、银行机构深入开展打击治理电信网络诈骗工作,源头治理扎实推进,技术反制初见成效,警银联动密切高效,监管问责有力有效,涉诈资金链治理取得明显成效,为遏制电信网络诈骗案件高发态势作出了积极贡献。
春雷行动将进一步统筹短期应对与长期治理、基础防控与系统治理、人防力量与技防作用、单兵作战与协同治理、正面激励与追责问责等五方面关系,压实压紧银行机构主体责任和人民银行分支机构属地监管责任,切实守护老百姓钱袋子,助力浙江共同富裕示范区建设。
春雷行动具体包括五大专项行动:
一是实施行业联动治理行动,建立健全长效治理、风险评估、监管问责机制,进一步增强治理任务的执行力。
二是实施技术精细治理行动,完善异常交易监测系统,引入更多外部风险数据,进一步增强治理方式的精准性。
三是实施账户源头治理行动,深化存量账户风险排查,严格新开户审核及分类分级管理,进一步增强治理措施的有效性。
四是实施重点风险治理行动,规范非柜面支付、取现、代发工资、收单等业务管理,进一步增强治理防线的牢固度。
五是实施警银联合治理行动,深化警银联合专项打击行动,持续开展潜在受害人资金保护,进一步增强治理手段的震慑力。